为进一步强化自律合规、内控风险管理的意识和能力，营造合规文化氛围，促进规范稳健发展。中行宁德分行根据监管部门和上级行的要求和部署，结合实际，成立了由李良平行长任组长的领导小组，制定了《中国银行宁德分行2021年“内控合规管理建设年”活动工作方案》，明确职责，突出重点，扎实开展，有序推进。

　　

　　一、开展警示教育。今年以来，该行以“严守底线、警钟长鸣”为主题，开展一系列警示教育活动，重点学习监管部门、上级行下发的规章制度与相关案例，以及日常业务检查或员工异常行为排查中发现的典型案例。通过案例学习，以身边事教育身边人，提示员工不要以信任代替制度，对违法违规行为要时刻保持警惕，增强员工合规意识。截至8月末，全行共组织案件警示教育集中学习249次、346学时，参加人员2617人次，其中高管人员达65人次。

　　

　　二、举办知识竞赛。为有效推动基层网点员工学习内控合规应知应会知识热情。4月份，该行开展全辖基层网点内控合规应知应会知识竞赛，内容涉及行内各项规章制度、监管部门与总行相关禁止性规定、《银行业保险业从业人员金融违法犯罪警示手册》、省行2020年案件警示教育专刊、反洗钱知识以及《中国银行宁德分行内控合规应知应会手册(2021年修订版)》等。全辖基层网点共有十支队伍参赛，通过预赛、决赛，福安支行获得一等奖，霞浦、古田支行获得二等奖，寿宁支行、蕉城与东湖支行联队、分行营业部获得三等奖。

　　

　　

　　

　　三、完善内控制度。为进一步加强基层机构内控案防管理工作，夯实合规基础，督促网点负责人切实履行内控案防职责，有效防控各类案件风险。4月份制定下发了《中国银行宁德分行关于加强基层网点内控管理的通知》，建立了基层网点“六必做”制度，即每日通报上日运营内控情况、每周半天“内控日”、每月组织案防教育、每月抽查监控录像、每季分析案防工作、每半年组织业务风险自查等。6—7月，该分行还组织检查组对各支行履行情况进行现场检查，并对存在的问题进行通报及督促整改。

　　

　　四、行长亲自授课。6月16日，该行李良平行长为全行员工作了题为“严守底线 警钟长鸣 全力做好内控案防工作”的主题讲座。他围绕当前内控案防形势、省内监管部门情况通报及风险提示，通过生动的违规警示案例，分析本行存在的不足，提出落实内控案防主体责任、强化内控案防沟通和联动机制、强化基层机构内控案防工作、持续提升内控合规检查质效等工作措施。“一把手”身体力行，以身作则，为全辖干部员工起到了引领示范作用，形成了全行上下学内控、讲内控、抓内控的良好氛围。

　　

　

　　

　　五、强化内控考核。该行制定《中国银行宁德分行强化执行力考核方案（2021年修订版）》，对内控案防重点工作指标进行量化考核，并配套人事费用激励，考核对象包括各支行行长、各部门负责人，以月度考核指标作为激励费用的发放依据。对未达考核目标的，采取发函警示、发放《过失通知书》、约谈、责令整改等约束措施。同时，制定《2021年内控案防工作方案》，明确主体责任，每半年向分行报告一次，分行视各行（部）负责人履职情况与绩效考核挂钩，为有效推动内控案防工作，扎实开展“内控合规管理建设年”活动奠定坚实基础。

　　

　　（作者：秦剑锋）